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中信证券 营业部, 又是内控不完善"惹祸",中信证券一

作者:   来源:  热度:5  时间:2021-06-11






分支机构是券商的“毛细血管”,其合规管理关乎每家券商的整体运行,从这个层面来看,每一份针对分支机构的监管罚单都值得认真反思。多名客户开户资料重要信息缺失、高龄

分支机构是券商的“毛细血管”,其合规管理关乎每家券商的整体运行,从这个层面来看,每一份针对分支机构的监管罚单都值得认真反思。

多名客户开户资料重要信息缺失、高龄客户职业信息填写异常,未按规定项监管报告营业部负责人任职情况……因存在多项违规行为,中信证券北京紫竹院路证券营业部于日前收到了北京证监局下达的罚单。

梳理来看,去年以来,中信证券不同的营业部因重复同一类错误频繁被罚。比如,去年年底,中信证券广州某营业部亦因营业部代理负责人履职未及时报予监管而受罚,与此次受罚类似;近一年来,中信证券上海地区有不同的分支机构因员工存在“飞单”行为而遭罚。

据2019 年年报,中信证券及子公司在境内共拥有分公司78家,营业部277家,同时,刚刚完成收购的广州证券至上年末共有分公司21家,营业部115家。对这些“毛细血管”加强内控合规管理,对中信证券业务发展至关重要。

在完成股权交割之后,中信证券华南公司日前也发生工商变更:越秀金控方的高管退出董事、监事名单,新增中信证券的高管。原广州证券董事长胡伏云、总裁张永衡则在这次人员变更中“稳坐泰山”。

又是内控不完善“惹祸”

4月16日,北京证监局对中信证券北京紫竹院路证券营业部出局行政监管措施决定书。因该营业部存在多项违规行为,反映出内部控制不完善,监管对其做出责令改正的处罚措施。

据北京证监局,该营业部存在的以下违规行为:

第一项违规行为是,存在多名客户开户资料重要信息填写缺失、未对高龄客户职业信息填写异常进行核实、同一客户同日填写的两份信息登记材料内容不一致、测评打分加总错误导致评级结果出现偏差等问题。第二项违规行为是未按规定向监管报告营业部负责人孙丽丽任职情况,违反了《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三十四条的规定。第三项违规是该营业部无法提供营业场所计算机设备及对应媒介访问控制地址(MAC地址)的登记记录变更及历史登记数据。

北京证监局认为,上述违规行为反映出该营业部内部控制不完善,北京证监局对其做出限期改正,完善内部控制机制,做好开户审核、人员任免备案、客户适当性管理工作,切实加强异常交易监控,防止营销人员在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法利益的行为。

梳理去年来中信证券经纪业务条线收到的监管罚单,会发现不同的营业部在重复犯同一类型错误,这就值得公司认真检视了。

同一个问题重复“犯错”

就拿紫竹院路营业部未按规定上报营业部负责人孙丽丽的任职情况为例,在去年11月份,广州番禺路万达广场营业部已因类似问题而收到了责令改正的监管措施。当时,广东证监局通报,上述营业部在2019年7月29日至10月24日期间,由王某宏代为履行营业部负责人职责,但未按规定及时向广东证监局报告,反映出营业部内部控制不完善,工作人员合规意识淡薄。

相关法规明确,证券公司任免董监高和分支机构负责人的,应当自做出决定之日起五日内,将有关人员的变动情况等信息在公司公告,并将其任职决定文件、相关会议决议等材料提交给相关派出机构。

值得一提的是,中信证券在2019年年报中提及了番禺路营业部收到的处罚,并表示,公司在收到上述监管函件后高度重视,及时根据中国证监会的要求对相关人员进行问责,采取了切实有效的整改措施并书面报送整改情况,避免类似事件再次发生。 

再来看紫竹院路营业部的第一项违规行为,多名客户开户资料重要信息填写缺失,高龄客户职业信息填写异常等。

据证监会2015年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》,证券公司应充分了解客户情况,同时,还应建立健全客户适当性管理制度,根据客户财务和收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》也规定了证券公司的合规管理职责。

近两年来,在央行加大反洗钱打击力度之下,各大券商都在加强对投资者的适当性管理,尽力履行客户身份识别义务、按规定保存客户身份资料等,且已有多家券商因违反相关规定而受罚。此时,作为龙头券商,中信证券营业部被查出存在投资者适当性管理不完善行为,确实需要进一步重视内控管理。

据2019 年年报,中信证券及中信证券(山东)、中信期货、金通证券在境内共拥有分公司78家,营业部277家(其中,证券营业部273家,期货4家),同时,刚刚完成收购的广州证券至上年末共有分公司21家,营业部115家。对这些“毛细血管”加强内控合规管理,对业务发展至关重要。

中信证券在2019年年报中表示,公司始终认为,有效的风险管理和内部控制对公司的成功运作至关重要。通过实施全面的风险管理机制和内部控制流程,公司对业务活动中的金融、操作、合规、法律风险进行监测、评估与管理,对子公司通过业务指导、运营支持、决策管理等不同模式进行垂直的风险管理。

越秀金控高管退出中信华南

今年1月份,中信证券华南公司在广州揭牌,广州证券尘封。当时出席揭牌仪式的人员名单,解开了市场普遍关注的中信证券华南人员安排问题,董事长胡伏云、总裁张永衡搭配不变。

3月12日,随着中信证券发布《简式权益变动报告书》,自2018年末发起的发行股份收购广州证券事项彻底完结,越秀金控及其一致行动人正式持有中信证券6.26%股份,成为其第二大股东。

天眼查数据显示,近期,中信证券华南公司发生工商变更,7位董事退出,新增3位董事,3位监事人员名单也进行变更。

具体为,4月14日,中信证券华南股份有限公司发生工商变更,7位董事退出,分别是陈同合、冯科、胡玉明、谭思马、王伟、吴勇高、郑敏,新增3位谭劲松、赵星明、李勇进为董事。此外,李松民、肖志军、姚家荣3位监事退出,新增张国明、周俊、陈粤斌为监事。

梳理发现,卸任董事多为越秀金控方的高管,比如,陈同合现任越秀金融首席风险官,并在旗下多家子公司担任董事;吴勇高是越秀金控董秘、副总经理、财务总监;谭思马曾任广州证券总裁,金鹰基金董事长,现任越秀集团副总经理。此外,卸任监事之一李松民是越秀融资担保中心有限责任公司董事长、总经理,越秀金控职工监事。

新增董事、监事则主要为中信证券高管。其中,李勇进为中信证券执委会委员、财富管理委员会主任。作为中信证券财富管理条线一把手,他还任金通证券执行董事兼总经理以及法定代表人,中信证券(山东)、中信期货、华夏基金董事;新增监事张国明目前是中信证券合规总监、合规部行政负责人。

股权变更后,中信证券华南为中信证券全资子公司,定位为其在华南地区从事财富管理业务的专业子公司。就在广州证券更名后,中信证券就表示,公司尚需就此次交易涉及的股份变动事宜办理注册资本、公司章程等工商变更登记手续。此番进行董事、监事人员变更,为双方交接中的正常变动。

同样在4月14日,中信证券华南被准予章程备案。不过,目前,该公司股东信息还未进行变更。

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券商网点探路—第04期分支机构作为券商财富管理转型的前沿阵地,承担了将财富管理理念转换为实际行动的执行者,以及具体成效的承压者和见证者。

1994年,是中国内地证券市场市场平凡而特殊的一年。这一年,A股上市公司快速扩容,当今券业龙头中信证券于次年诞生;这一年,中信银行深圳分行上海辽源西路证券营业部揭牌成立,这个比中信证券本尊还“古老”的网点,后期更名为中信证券上海东方路营业部,至今已存续26年。

中信证券上海东方路营业部,它亲身经历了从混业监管到分业监管的巨变,目睹了A股上市公司从200家增至4000家,也是游资云集的全国百强营业部。中信证券上海东方路营业部“古老”却并不“老气”,它敢于迎接新的挑战,迎接新的业态,2020年,在全行业高举财富管理转型的大旗下,该营业部财富管理收入实现了翻倍式增长。

2020年股基交易量近5000亿,净利润过亿元,或许业绩数据并不算顶流,但它最大的特质或许是证明了“传统”和“转型”并不必然构成冲突或拖累。怎样快速积累财富客户数和客户资产,提升财富管理收入,实现收入结构的多样化,与普通网点区别开来,中信证券上海东方路营业部的经营探索或许有值得借鉴之处。

财富管理收入翻倍式增长

上海东方路证券营业部是中信证券“元老级”营业部之一,见证了中国股市的多轮牛熊转换,自2012年开始跻身全国百强营业部。不过,它并不是一家传统营业部,这个在陆家嘴金融中心占地1400多平米的营业部,舍弃了传统的散户大厅交易理念,采取客户全电子化交易模式,虽是轻型营业部,但成绩十分“厚重”。

 

券商中国记者了解到,该营业部2020年股基交易量近5000亿,股基交易量市场份额在全市场的占比超千分之一;托管资产超千亿,利润过亿元,各项业务指标均在行业排名前列。

相对普通证券营业部,中信证券上海东方路营业部最显著的特征是代买卖证券收入占比逐渐下降。该营业部总经理朱正茂向记者表示,“以代理买卖证券交易为主的传统营业部中,该类业务收入占比可能超过80%。近年来,我部代买卖证券业务收入持续增长,但占比已逐渐下降至三成,收入结构持续优化。这标志着我部财富管理发展取得明显成效。”

在代理买卖证券收入占比下降的同时,该营业部财富管理收入快速增长。据介绍,2020年,中信证券上海东方路营业部财富管理收入实现了翻倍式增长。“我们定义的财富管理收入主要包括产品销售的前端收入、产品运作期间的后端收入,以及由产品运作衍生出的创新业务带来的衍生收入。其中,代销权益类金融产品的规模突破30亿元,在中信证券经纪业务系统名列前茅。”朱正茂表示。

该营业部财富管理收入快速增长有哪些秘诀呢?“我们始终认为决定业务发展的主要因素是内因,自己争取和外部竞争是两个完全不同的状态。我们首先强调的是优质产品的选择;其次是整个产品市场风口带来的机会;至于激励机制,我们不提倡过度奖励的模式,而是强调以客户为中心的服务理念,鼓励员工引导客户合理配置产品并长期持有。”朱正茂说。

“人”是核心驱动力

客户资产日益成为证券经纪业务重要的考核指标。近年来,中信证券上海东方路证券营业部的财富客户规模及资产也在稳步增长。截至2020年末,中信证券上海东方路营业部财富客户数2000户、财富客户资产超200亿。

朱正茂告诉券商中国记者,客户规模持续稳定的增长,主要得益于中信证券长期坚持做大客户市场的战略,将配置销售作为基础工作,长期抓、不松懈。“公司超过一半的财富客户通过财富配置引入,目前配置销售已成为积累客户及资产的重要手段,而员工专业性在其中发挥了决定性作用。”

此外,通过产品配置获得财富增值客户的转介绍、头部管理人与大IP管理人等产生的互动效应,也让增量部分源源不断聚集到该营业部。

能吸引到众多财富管理客户和资产,得益于该营业部全面贯彻“以客户为中心”的经营理念。中信证券财富管理委员会主任李勇进曾于2020年末公开演讲时谈到这个理念。当时李勇进举例称,2020年爆款基金频出,但新发基金规模与基金总规模增长间存在较大差距的案例,出现这种现象的原因可能是投资者存在较大规模的“赎旧买新”,如此的操作导致交易成本、机会成本增加,最终结果是投资者难以实现长期收益。以此李勇进得出的结论是,帮助客户实现资产保值增值,即实现以客户为中心,是证券公司将来最重要的一个命题。

朱正茂表示,“从公司大力推动财富管理转型伊始,公司及各分支便牢牢树立‘以客户为中心’的服务理念,并以这一理念为我们工作的初心,贯彻到业务开展的每一个细节中。”

 

理念需要人去贯彻,人才驱动是财富管理发展的核心竞争力。中信证券通过搭建专业队伍,培养员工市场分析、配置服务、综合服务等专业能力,以专业创造价值,实现客户、员工与公司共同成长。

券商中国记者此前就了解到,中信证券内部有要求,财富管理体系内的校招生进公司第一年必须先通过投顾资格考试。对于从业满两年的员工,必须具备投顾资格。中信证券的全员投顾考核要求有效提升了执业人员的专业能力。

朱正茂表示,营业部层面可以根据客户需求,对公司代销的产品进行自主配置。筛选产品以匹配客户需求的过程需要专业力量支持,总部已经搭建了“1+1+N”的服务模式,总、分之间有机联动,充分运用公司丰富的财富客户产品与服务体系,为客户提供具有竞争力的一站式综合金融解决方案。

要经营流量,也要经营存量

 

2018年年末,中信证券将原“经纪业务发展与管理委员会”更名为“财富管理委员会”,开启了全公司全面向财富管理转型之路。

2020年,中信证券财富管理业务出现了爆发式增长,其中代销权益类产品规模突破1800亿元,某些产品销售能力可与“零售之王”招商银行比肩。在实现转型的过程中,营业部作为业务落地的窗口肩负着重要使命,中信证券上海东方路营业部即是其中一个典型的缩影。

2020年年底,中信证券财富管理委员会主任李勇进在年度策略会上首次公开分享了该公司财富管理转型的探索和成效。据李勇进透露,截至2020年10月底,中信证券200万资产以上财富客户数量逾12万户,较上年末增40%;财富客户资产超1.4万亿,较上年末增50%,其中600万资产以上高净值客户数量2.5万户、客户资产超万亿;财富配置的投资资产规模超过100亿,权益类金融产品保有规模2200亿,签约财富账户的资产超过1300亿。

就行业现状来看,当前中国财富管理发展尚处于起步阶段,各类机构对财富管理定义的理解并不一致,即使证券行业内各家券商对财富管理的理解深度也并不一样。那么,中信证券贯彻的财富管理理念如何呢?

李勇进认为,财富管理的核心是实现以客户为中心,围绕客户财富需求触发整体供给生态,实现全面的金融产品、服务和综合解决方案的提供。需要以客户的财富配置和财务规划为导向,以金融机构的资产配置等专业能力为核心,以综合解决方案的提供为竞争力,最终帮助客户实现财富的保值、增值、传承等各项场景的需求。

这显著区别于传统的经纪业务以流量客户为主,仅服务于交易型客户,以卖产品单向思维,仅聚焦于证券行业的经纪业务竞争的基本格局。

“真正的财富管理不仅要经营流量还要经营存量。”李勇进认为,作为证券公司的财富管理,首先要经营好客户的交易型资产,其次还要能服务交易型客户的非交易型资产和服务非交易型客户,尤其要以客户投融资和交易为切入点为客户提供全生命周期财富管理服务。

同时,财富管理也区别于资产管理。李勇进在接受券商中国采访时表示,“我们认为,财富管理业务将囊括客户的非交易型资产和金融资产的非交易服务,它更加关注客户,提供的不仅是资产管理,还强调客户的资产负债综合管理(财务规划)、事务性管理(管家服务)和全生命周期服务(解决方案)。”

“这客观上要求我们,要改变经营模式,尽快从业务导向转为客户导向,从原来的佣金模式,转到服务和管理模式,从原来关注净收入,转为更看重客户资产规模,看重客户资产的保值增值。这样的财富管理更加专注客户,公司资产管理、金融市场等业务条线更加专注产品,专业分工共同服务好客户。”李勇进如此阐述中信证券的财富管理发展理念。

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中信证券为我国龙头券商,财富管理、投行、资管、自营业务均位于市场前列。业务范围覆盖证券、基金、期货、直投等领域。是一家A+H综合经营的国际化投资银行。济南经七路证券营业部是中信证券(山东)总部的总部营业部,致力于服务企业客户和高净值客户群体。营业部团队年轻有朝气,以90后新秀成员(山财、山大毕业生居多)组成,轻松愉快的工作氛围和完善的小师傅一对一辅导是我们的特色。经七路营业部成立于2017年底,晋升空间更广阔,管理层干部均是90、95后青年才干,给予你更好的舞台。

01

工作内容:校园招聘培训生

1、与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议。2、对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。 3、针对客户的需求独立设计可行性理财方案,给予具体的操作指导。 4、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析改进。

02

待遇

1、无责任底薪(证券行业中高水准以上)绩效提成六险二金(住房公积金和企业年金)2、话费补助、就餐补助、过节费(春节、中秋、国庆、元旦、端午等)、节日慰问礼品+结婚生育补贴+每年电影卡、蛋糕卡等3、双休+带薪年假5-10天+婚假10天+产假158天4、每年公司组织旅游1-2次+年度免费体检5、优惠购车、优惠购房、优惠旅行等6、完善的新人培训体制:线下培训中心培训、线上培训、老带新一对一体制、入职不同阶段整体培训(全国、省内)

03

要求

1、2021年春季、夏季应届毕业的国内外高校全日制本科及以上学历毕业生。2、热爱金融行业,经管类专业优先。

联系人:高国瑞(13953151693)、胡金涛(13188886967)简历投递邮箱:ggr@citics.com中信证券(山东)济南经七路证券营业部期待你的加入!

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